BANKA VE FİNANS KURUMLARINDA BULUNAN HESABIN ASKIYA ALINMASI VE ELKOYMA TEDBİRİ ÜZERİNE GENEL BİR DEĞERLENDİRME
Author :
Abstract
Askıya alma tedbiri; banka, ödeme hizmeti sağlayıcısı, kripto varlık hizmet sağlayıcısı nezdinde bulunan veya bu kurumlar aracılığıyla yapılan ya da yapılmaya teşebbüs edilen işlemlere konu suçta kullanılan her türlü finansal bir hesap üzerinde uygulanan ve bu hesap sahibinin finansal işlem yetkisini geçici olarak kısıtlayan, kullanıcısına da mali etkisi bulunan bir tedbir olarak tanımlanabilir. Askıya alma tedbiri; nitelikli hırsızlık (TCK 142/2-e md), nitelikli dolandırıcılık (TCK 158/1-f ve l md), banka veya kredi kartlarının kötüye kullanılması (TCK 245 md) suçlarında, ilgili mali kurum tarafından ya da CMK’nin 128/A-4. maddesi uyarınca Cumhuriyet savcısı tarafından uygulanabilir. Mali kurum tarafından askıya alınan veya Cumhuriyet savcısının yazılı emri üzerine askıya alınan hesapta bulunan suça konu menfaate, hâkim kararı üzerine veya gecikmesinde sakınca bulunan hallerde Cumhuriyet savcısının yazılı emriyle askıya alma süresi içerisinde elkonulabilir. Askıya alma ve elkoyma tedbiri ile ilgili olarak yürütülen soruşturma ve kovuşturmada adli makamlarca istenen bilgi veya belgenin banka veya finans kurumları tarafından gönderilmemesi ya da eksik gönderilmesi halinde Cumhuriyet savcısınca ilgili mali kuruma ayrıca idari para cezası uygulanacaktır.
Keywords
Abstract
Suspension measures can be defined as a financial measure that restricts the financial transaction authority of an account holder temporarily, applied to any type of financial account used in a crime—whether the transaction is completed or attempted—conducted at or through a bank, payment service provider, or crypto-asset service provider. The suspension measure can be implemented by the relevant financial institution or by the Criminal Procedure Law to Article 128/A-4 of the CPL (Criminal Procedure Law) in crimes of qualified theft (TPC Art. 142/2-e), qualified fraud (TPC Art. 158/1-f and l), and misuse of bank or credit cards (TPC Art. 245). The proceeds of crime held in an account suspended by a financial institution or upon the written order of the Public Prosecutor may be seized during the suspension period based on a judge's decision or, in cases where delay is prejudicial, by the written order of the Public Prosecutor. If information or documents requested by judicial authorities regarding suspension and seizure measures during an investigation or prosecution are not sent or are sent incompletely, an administrative fine shall be imposed on the relevant financial institution by the Public Prosecutor.
Keywords
Suspension, Seizure, Financial measure, Bank account, CPL 128/A